米国富裕層でも市場に勝てず、インデックス投資が最適

📌 何が起きたか

2023年10月から2024年9月の12か月間で、米国の最も富裕な400人が保有する総資産をS&P500指数ファンドに投資していたら、実際のリターン約8%に対し指数は約12%となり、約4%上回っていたことが調査で明らかになった。

💡 なぜ起きたか

富裕層はヘッジファンドや個別株に投資する傾向が強く、手数料や運用ミスがリターンを圧迫したため、低コストのパッシブ投資が相対的に有利となった。

🇯🇵 日本への影響

日本の個人投資家は米国ETF（例：SPY）への投資需要が高まり、パッシブ戦略へのシフトが進むと予想される。また、米ドル建て資産比率上昇で円安圧力が強まる可能性がある。